目前我国流通的虚拟货币市场规模已达数百亿元，且呈现高速发展的态势，其中孕育的洗钱风险不容忽视。如今有不少团队和公司提供虚拟货币洗钱服务，他们会从不同的客户手上
目前我国流通的虚拟货币市场规模已达数百亿元，且呈现高速发展的态势，其中孕育的洗钱风险不容忽视。如今有不少团队和公司提供虚拟货币洗钱服务，他们会从不同的客户手上收取资金，然后将他们混合在一起，再将混合后、洗白的资金还给客户。
隐藏赃款的非法来源，即我们俗称的洗钱。
而随着越来越多加密货币大盗的出现，有越来越多的加密货币被恐怖分子、勒索者、身份窃贼、毒贩、军火商和人贩子所用，这开启了一个高科技虚拟洗钱新纪元。不过不同于现金，想要把这种加密货币赃款洗干净过程稍微复杂一些。
虚拟货币洗钱的第一步就是分流（Layering）。在传统的洗钱过程中，这一过程会涉及到将赃款用于购买昂贵的物品，如金条、汽车、珠宝或房地产，然后再把这些东西转售出去。
在虚拟世界里，这一过程涉及了将虚拟货币转移到加密货币系统中，通过使用搅拌器（mixers）、滚筒（tumblers）（注：Mixers和tumblers是指用不同的地址和交易记录取出一组比特币然后返还另一组同等价值的比特币）以及区块链将其来回转移。
首先，犯罪分子会将偷来的比特币转到由洗钱者拥有的地址上。这个地址仍然不够干净，因为它和受害者的地址有明显联系。接下来洗钱者会把同样数额的比特币从其它用户那里转到犯罪分子手中的一个新的“干净”地址中。
不过洗钱者不会一次性把大额的虚拟货币转过去，因为这很容易引人注意，洗钱者会用小数额分多次将洗干净的虚拟货币转回去。在洗钱中越是大额的虚拟货币越要小心谨慎，操作中会尽量延长每份之间的跨度。
这就意味着进入该系统的赃款越多，其转移的就越频繁，调查人员想要通过网络追查到路径的源头就越困难。此外，虚拟货币的匿名特性也使得追踪这些赃款比最终现金要难得多。
值得注意的是，犯罪分子在转移这些虚拟货币赃款时会损失一个百分点，但只要最终这些资金变成合法的，这种损失也就是值得的。
洗钱的第二步就是整合。在将非法取得的资金注入加密货币系统之后，紧接着将其放在虚拟的壳中不断转移，犯罪分子离不受限制且相对安全地使用这笔不义之财又近了一步。
将这些赃款整合进主流的二级交易所、OTC等加密货币金融体系后依然存在暴露的风险，因为参与加密货币交易活动的交易所与其他第三方会监控交易活动，并有可能发布可疑活动报告（Suspicious Activity Reports ），这就标志出了那些高风险交易。
虚拟货币相比于其他金融工具，对于洗钱者来说更便捷，他们不再需要找人用脏钱去购买黄金、购买实物然后再卖掉去换钱。对于执法部门来说，发现洗钱行为也越来越困难，追寻资金源头和目的地也越来越难。
以前，FBI的探员只要有了足够的情报，站在楼顶拿着望远镜就可以看到街头的人在换手资金。
但是在区块链上他们需要更专业的技术来打击网络犯罪，由此也产生了打击区块链金融犯罪的需求，执法部门需要“去-匿名化”的区块链技术来打击利用比特币、门罗币等虚拟货币的洗钱行为。
编辑：却原来
关键词： 货币方式
